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• 类别：金融理财
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• 更新：2022-07-14
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笨木鸡小编今天带来的这篇文章，就来向大家介绍什么是BNB，它和其他投资产品的相关性如何，又有哪些投资应用。有鉴于此，Binance旗下推出的BNB(Binance币)近期表现也相当亮眼，从2021 年年初的38.33 美元，一路攀升到522.47(数据纪录于2021/4/20)，短短四个多月就成长13.63 倍。

BNB 是什么？

BNB是由Binance于2017年7月所推出，位于Binance链上的原生币种，最初的主要目的是降低用户在Binance上的交易费用(可见：Binance手续费表)，不过随着时间，它的用途变得更加广泛，例如能用于质押…等等。(下方会解释)

根据Binance的白皮书说明，BNB的发行总量为2亿枚，而且官方每一季(每三个月)会拿出利润的20%回购并销毁BNB，直到市场上只剩下1亿枚为止。

不过后来在2019年时，Binance偷偷更改了白皮书，将20%利润回购的机制改为以「交易量」作为基准，也引起了不少争议，但Binance创办人赵长鹏表示只是更改文字说明，实际上销毁机制没有任何变动。

定期销毁的意义

我们都知道，市场上的货币会随着供给量而出现价格浮动，如果供给量上升，币价就会跌落；如果供给量下跌，币价就会上升。

所以为了维持BNB 的价值，Binance才会每一季就销毁一次自己团队所持有的BNB。

目前Binance已经销毁过15 次BNB，每一次的数量、总价值都不同，其中有11 次是在销毁后带动币价上升，4 次是下跌(分别为第4、8、9、14 次时)，可以看出市场针对销毁的反应大多为正面看待：

其中第4、8、9、14次在销毁后币价反而下跌

BNB 交易的主链有BEP20、BEP2 与 ERC20

BNB 能够交易的主链目前有三种，并且有不同手续费率：

• ERC20：于以太坊上运行的智能合约协议，原生代币为ETH
• BEP2：于Binance链上运行的智能合约协议，原生代币为BNB
• BEP20：于Binance智能链上运行的智能合约协议，原生代币为BNB

需要注意的是，不同的钱包和平台，能够支援的交易主链也不一样。

因此在转移BNB 前，务必先确认该钱包支援何种交易主链，你接收的钱包地址和发送的钱包地址务必要同一主链才行，否则会让自己的币消失无踪。

举例来说，今天你打算选择用ERC20 地址接收BNB，那发送申请时地址主链也记得要选择ERC20；如果你不小心选到BEP20 的地址，只要发送方和接收方的主链不同，这个币就会在移转的时候遗失。

BNB 和其他加密货币、传统市场产品的相关性

1. BNB和其他主流加密货币的相关性

图源：BINANCE RESEARCH

图中显示，加密货币彼此间的平均相关系数约为0.72，呈现高度正相关(0.5~1 )。

BNB和其他货币的平均相关系数为0.58，同样呈现高度正相关，代表当币圈陷入牛市、熊市的时候，BNB也一样会受到影响，走势和加密货币市场表现息息相关。

2. BNB 和传统市场产品的相关性

• SPX：标普500 指数
• RTY：罗素2000 指数
• CCMP：纳斯达克综合指数，追踪纳斯达克股市中的股票、证券表现
• LEGATRUU：彭博巴克莱全球综合指数(美元)，衡量全球政府相关债券、企业债券、商业抵押债券…等表现
• LBUSTRUU：彭博巴克莱美国综合债指数(美元)，衡量美国投资等级债券的表现
• CL1：纽约商业交易所(NYMEX)的原油期货价格
• GC1：纽约商品交易所(COMEX)的黄金期货价格
• SI1：纽约商品交易所(COMEX)的白银期货价格
• BCOMTR：彭博大宗商品指数总回报率，追踪实物商品的期货合约价格

图源：BINANCE RESEARCH

图中可以看出，BNB只有和比特币(BTC)呈现高度正相关，除此之外和其他传统金融资产的相关系数非常低，均为无相关(-0.09~0.09)。

代表目前BNB仍是独立于传统市场的资产，当股市上涨时，资金不会从中抽离，但当股市下跌时，也不会有过多的资金流入其中。

某方面来说现在比特币已经被市场视为一种投资资产，走势和传统金融市场有许多相似之处。

透过BNB 参与的官方投资项目

除了买卖现货投资以外，BNB本身还具有多种其他用途，在支付、娱乐、旅行、服务、金融等方面都可以使用。

除此之外，Binance也推出了许多BNB 能够参与的投资项目，可以依照风险分成「稳健活期」、「稳健定期」跟「高风险产品」。

稳健活期

1. 新币挖：存入BNB，能够获得新币
2. BNB 收益池：能够同时参与新币挖、Binance宝活期理财、Defi 挖三个项目

1. 新币挖

Binance会推出新币挖的活动，用户只需要存入对应的加密货币就能获得相关报酬。

每期Binance都会推出新的挖项目，目前第19期的新币挖项目为Alien Worlds，只要存入BNB就能获得TLM币作为回报，该币能用在Alien Worlds上，一款NFT性质的区块链模拟经济游戏。

时间为2021 年4/7 日8:00 到2021 年5/7 日7:59(台湾时间)，并且没有任何条件限制，也不用通过KYC 验证即可参与。

2. BNB 收益池

BNB 收益池整合了三种方案：

• Binance宝活期：透过存放BNB赚取利息
• 新币挖：透过质押BNB支持新币上市，并获取新币奖励
• Defi挖：透过为平台增加BNB的方式来赚取奖励

BNB 收益池(超级挖)整合了Binance上许多和BNB 相关的理财产品，让投资人可以直接享受多重收益，兼顾安全性与获利性。

稳健定期

• 质押(Staking)：藉由权益证明(PoS)来支持Binance区块链的营运，用户也能获得相对的奖励

1. 质押(Staking)

质押就是指在特定的钱包中存入代币，透过权益证明机制(Proof of Stake，PoS)来支持该区块链营运。

• 工作量证明(PoW)：藉由电脑算力来验证区块，算力越高的人有越高的机会发现新区块
• 权益证明(PoS)：藉由持有的代币数量所占的百分比，以及持有代币的时间长久来验证区块。也就是持有代币越多、越久的人有越高的机会发现新区块。

因此Binance透过权益证明(PoS)机制，让用户将BNB 存入Trust Wallet 当中，借此支持Binance区块链的营运，因此用户也能获得相应的奖励。

高风险产品

此处列出的产品皆为高风险，在投资前务必注意自己的风险承担能力。

1. Defi 挖：用户将资金存入后，Binance会帮用户把资金投入到去中心化项目中
2. 流动性挖：投资人为平台提供流动性，获得平台给予的奖励

1. Defi 挖(Defi Staking)

原理和上面提过的质押(Staking)很像，只是Defi 挖是在用户存入资金后，自动帮用户将资金用于参与Defi 产品上，每个加密货币有不同的参与项目，

以BNB来说，它参与的就是CURVE与KAVA这两个Defi项目，不过目前Binance上的BNB的Defi挖都是处于售罄状态。

2. 流动性挖

流动性挖的原文为：Yield farming，意思就是投资人为平台提供流动性，就能够获得该平台的报酬作为奖励。

流动性指的是当用户想交易时，是否能够迅速成交；而在交易所中，只要平台上有越多的加密货币，那么用户的成交速度也会越快，因此流动性也就越好。

对于Binance来说，为了维持流动性，所以它们会鼓励用户提供货币，然后Binance再将其他用户交易的手续费作为奖励发放给这些用户。

结语

近年加密货币市场不断成长，Binance身为目前全球最大的加密货币交易所，目前已经迎来一波荣景，并且尚未结束。

某方面来说，币圈的投资人甚至将BNB(Binance币)当作是Binance交易所的股票来买，导致价格不断创新高，并且还没看到上限。

现在除了主流的比特币(BTC)、以太币(ETH) 以外，BNB 已经摇身一变成为币圈中的火热新星，摆脱原本只是单纯降低手续费的平台币身分，可以说随着Binance交易所的拓展，BNB 的币值也不可限量。